| 授業コード | 90105400 | クラス | |
| 科目名 | 商学特講（保険研究） | 単位数 | 2 |
| 担当者 | 西本 健 | 履修期 | 後期授業 |
| カリキュラム | ＊下表参考 | 配当年次 | ＊下表参考 |
| 授業題目 | 保険研究（リスクと保険） |
| 授業の概要 | 個人の日常生活や企業活動において、今日様々なリスク（不確実性）が存在しますが、それを管理または処理する方法を学びます。特に保険はそのようなリスクをファイナンス（お金）で解決する方法ですが、本講義では基本的な生保商品や損保商品の特色と税務の知識を身につけ、保険証券の読みこなしとコンサルティングに必要な知識の習得を目指します。実際に私も独立FP及び保険代理業務において非常に役立ちました。銀行や保険・証券または会計事務所などでも役立つ知識です。 初回授業は9/26（木）9:00からです。講義はスライド（Power Point）で解説し、テキスト（CFP資格標準テキスト）を参照しながら進めて参ります。 |
| 学習の到達目標 | CFP資格審査試験の「リスクと保険」課目の合格に必要な知識の習得を目標とします。 具体的な事例に基づきリスクマネジメント選択方法を理解し、保険商品や税務の知識を習得できます。特に保険税務に精通しておくことは本番のCFP試験や実際の実務の上でも非常に役立ちます。 |
| 授業計画 | 第１回 | ガイダンス リスクマネジメントの基礎 保険料の決まり方 |
| 第２回 | 生命保険と損害保険 生命保険と損害保険の違いについて学ぶ |
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| 第３回 | 保険業法等 保険業界を取り巻く環境 |
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| 第４回 | 生命保険のしくみ 生命保険全般について学ぶ |
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| 第５回 | 生命保険の種類（定期保険、終身保険、養老保険） 生命保険の基本形について学ぶ |
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| 第６回 | 生命保険の種類（変額保険、学資保険、個人年金保険その他） 資産性のあるその他の生命保険について学ぶ |
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| 第７回 | 損害保険のしくみ 損害保険全般について学ぶ |
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| 第８回 | 損害保険の種類（火災保険、自動車保険） 火災保険、地震保険、自動車保険（自賠責保険、任意保険）について学ぶ |
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| 第９回 | 損害保険の種類（傷害保険、賠償責任保険その他） その他の損害保険について学ぶ |
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| 第１０回 | 第三分野の保険（医療保険、介護保険その他） 医療保険、がん保険、介護保険等について学ぶ |
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| 第１１回 | 生命保険の税務（１） 個人契約（保険料と保険金）について学ぶ |
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| 第１２回 | 生命保険の税務（２） 個人契約（相続対策と生命保険等）について学ぶ |
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| 第１３回 | 生命保険の税務（３） 法人契約について学ぶ |
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| 第１４回 | 損害保険の税務（１） 個人契約、個人事業主の契約について学ぶ |
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| 第１５回 | 損害保険の税務（２） 法人契約について学ぶ |
| 授業外学習の課題 | テキストの該当項目について事前に読んでおくこと（30分程度の予習）また授業終了後に授業内容のスライドをPDFで送ります。復習に使ってください（60分程度の復習） |
| 履修上の注意事項 | リスクマネジメントの基本から丁寧に解説しますので、履修前に保険に関する予備知識が不足していても心配いりません。ただし、講義は連続して毎回受講してこそ理解が深まると考えます。やむを得ず授業を欠席する場合は事前に申し出るようにしてください。テキストの該当箇所をしっかりと熟読し、分からないときは積極的に質問すること。授業への積極的な参加姿勢も評価の対象となります。 また、公認欠席については欠席として扱いますが、単位認定要件と成績評価には影響しないように配慮します。 ※受講登録を済ませたら、その旨を以下のメールアドレスで通知していただければ幸いです。 また登録前に何かご質問等がございましたらお知らせください。 nishimoto@randac.com（講師：西本健） |
| 成績評価の方法・基準 | 授業への取り組み、質問・発言等（80%）および理解度チェックの結果（20%）で総合的に評価します。提出課題等は特にありません。理解度チェックについては授業中、理解できているかどうか個別に質問をしていきます。集中して聞いていれば答えられるものばかりですから心配はいりません。 |
| テキスト | CFP資格標準テキスト『リスクと保険』（2024～2025年版、日本FP協会）今年６月頃発売の最新版テキストを使用します。 |
| 参考文献 | 日本FP協会ホームページhttp://www.jafp.or.jp/ |
| 主な関連科目 | 「ライフ・リタイアメントプランニング」「相続・事業承継設計」「タックスプランニング」「不動産運用設計」「金融資産運用設計」 ※「ライフプランニング・リタイアメントプランニング（パーソナル・ファイナンス）」は前期西本が担当します。 |
| オフィスアワー及び 質問・相談への対応 |
対応の方法については、第１回目の授業で説明します。 |
| 添付ファイル | risk.pdf | 説明 | 講義テキスト（写真は昨年度のものです） |
| 添付ファイル | スライド資料（見本）.pdf | 説明 | 講義で使う説明資料（見本） |
| 所属 | ナンバリングコード | 適用入学年度 | 配当年次 | 身につく能力 | ||||
| 知識・技能 | 思考力 | 判断力 | 表現力 | 協創力 | ||||
| 商学研究科M商学専攻 | － | 2021～2024 | 1･2 | - | - | - | - | - |